Finansal işlemlerde kimlik tespitine ilişkin yeni düzenleme Resmi Gazete’de yayımlandı. Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirlerde değişiklik yapılırken, bazı işlemler için uygulanan kimlik tespiti sınırları artırıldı ve SMS OTP ile doğrulama yöntemine ilişkin yeni bir uygulama getirildi.
Finansal işlemlerde kimlik tespiti sınırı 370 bin TL oldu
“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik” kapsamında yapılan değişiklikle, Yönetmeliğin 5’inci maddesinde bulunan 185 bin TL’lik tutar 370 bin TL olarak yeniden belirlendi.
Aynı maddede yer alan 15 bin TL’lik parasal sınır da 30 bin TL’ye çıkarıldı. Böylece ilgili finansal işlemlerde kimlik tespitinin uygulanmasına ilişkin belirlenen tutarlarda artış yapıldı.
Finansal işlemlerde 30 bin TL sınırı uygulanacak
Yönetmeliğin 24’üncü ve 24/A maddelerinde yer alan 15 bin TL tutarındaki sınırlar da düzenlemeyle 30 bin TL olarak değiştirildi.
Yeni düzenleme kapsamında elektronik transferler ile kripto varlık transferlerine yönelik kimlik tespiti sınırı da 30 bin TL seviyesine yükseltildi.
SMS ile doğrulamada imza örneği alınmayabilecek
Finansal kuruluşların müşterilerden imza örneği almasına ilişkin uygulamada da düzenlemeye gidildi. Buna göre internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden gerçekleştirilen doğrulamalarda ya da müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodunun (SMS OTP) kullanılması halinde imza örneği alınmayabilecek.
Bu yöntemin uygulanabilmesi için doğrulamanın işlemin niteliği ve taşıdığı risk seviyesiyle uyumlu olması gerekecek. Ayrıca kullanılan sistemin işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması şartı getirildi.
Sistemde ayrıca yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem gerçekleştirmesini önleyecek güvenlik tedbirlerinin bulunması gerekecek.
Denetim raporlarında yeni uygulama
Düzenlemeyle yükümlülük denetimlerine ilişkin raporlama sürecinde de değişiklik yapıldı. Belirlenen yükümlüler için yalnızca “yükümlülük uyum denetim raporu” hazırlanacak.
Denetim sürecinde herhangi bir yükümlülük ihlalinin tespit edilmesi durumunda bu ihlaller hazırlanan rapora dahil edilecek. Söz konusu rapor, aynı zamanda yükümlülük ihlali inceleme raporu niteliğinde olacak.
Finansal işlemlerde yeni düzenleme yürürlüğe girdi
Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemeyle yapılan değişiklikler, yayım tarihi itibarıyla yürürlüğe girdi.
Yönetmelikte yapılan düzenlemelerin uygulanmasından Hazine ve Maliye Bakanı sorumlu olacak.
