Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun (MASAK) yüksek tutarlı para transferlerinde "açıklama zorunluluğu" getiren düzenlemesi, bankacılık sistemindeki teknik uyum çalışmaları nedeniyle yılbaşı itibarıyla yürürlüğe girmedi.
Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesinde faaliyet gösteren MASAK’ın, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında planladığı yeni uygulama ileri bir tarihe ertelendi. 200 bin TL ve üzerindeki elektronik para transferlerinde (EFT/Havale) işlem amacının belirtilmesini zorunlu kılan düzenleme, bankaların altyapı hazırlıklarını tamamlaması için beklemeye alındı.
Teknik ve Operasyonel Süreçler Devam Ediyor
Reuters’a bilgi veren kaynaklara göre, uygulamanın hayata geçirilmesi için bankaların teknik sistemlerinde kapsamlı güncellemeler yapılması gerekiyor. Ortak "açıklama sözlükleri" oluşturulması, kullanıcı arayüzlerinin (UI) düzenlenmesi ve arka uç (backend) sistemlerinin raporlama süreçleriyle kalibre edilmesi gibi çalışmaların devam ettiği bildirildi. Bu süreçlerin tamamlanmasının ardından yeni bir yürürlük tarihi belirlenecek.
Düzenleme Neleri Kapsıyor?
Tebliğ taslağına göre, yürürlüğe girdiğinde şu iki kritik eşik uygulanacak:
-
200 Bin TL ve Üzeri Transferler: Elektronik ortamda yapılan bu tutardaki işlemlerde "açıklama" alanı boş bırakılamayacak ve işlemin amacı standart bir metinle belirtilecek.
-
20 Milyon TL ve Üzeri Nakit İşlemler: Çok yüksek tutarlı bu nakit hareketleri için "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması zorunlu olacak.
İzlenebilirlik Artırılacak
MASAK'ın bu hamlesiyle, para hareketlerinin daha şeffaf ve izlenebilir hale getirilmesi hedefleniyor. Bankalar, müşterileri tarafından girilen bu açıklamaları "risk temelli izleme" süreçlerinde kullanarak şüpheli işlemleri daha etkin bir şekilde raporlayabilecek.
Geçiş Sürecinde Mevcut Uygulama Sürecek
Erteleme süresi boyunca bankacılık işlemlerinde mevcut kurallar geçerli olmaya devam edecek. Uygulamanın kesin başlangıç tarihi netleştiğinde, bankalar müşterilerine resmi bilgilendirme yapacak. Erteleme kararının, hem bireysel kullanıcıların hem de kurumsal şirketlerin sisteme uyumunu kolaylaştırması bekleniyor.
