Resmî Gazete’de yayımlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) düzenlemesiyle, yükümlü kuruluşların Türk vatandaşı olmayan kişilerin kimlik tespitini uzaktan yapabilmesine ilişkin yeni esaslar belirlendi. Düzenleme yürürlüğe girerken, uzaktan kimlik doğrulamada pasaport ve görüntülü görüşme şartı getirildi.
Uzaktan kimlik tespitine pasaport ve görüntülü görüşme şartı
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan tebliğe göre, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespiti, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, elektronik çipli pasaportlar üzerinden yapılabilecek.
Kimlik doğrulama süreci, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla yürütülecek. Pasaport üzerindeki bilgiler ile çipte yer alan veriler karşılaştırılarak doğrulama sağlanacak. Bu eşleşmenin yapılamaması durumunda müşteri kabul edilmeyecek.
Adres teyidi şartı getirildi
Yeni düzenlemeye göre, uzaktan kimlik tespiti yapılan kişilerin adres bilgilerinin ayrıca teyit edilmesi zorunlu olacak. Bu kapsamda; yerleşim yeri belgeleri, fatura veya kamu kurumlarından alınan belgeler ile adres doğrulaması yapılacak.
Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
Riskli ülke vatandaşlarına sınırlama
Tebliğ kapsamında yükümlü kuruluşlar, riskli olarak belirlenen ülkelerin vatandaşlarını uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Ayrıca kurumların risk yönetimi kapsamında müşterilerin izlenmesi ve derecelendirilmesi zorunlu olacak.
Bankacılık işlemlerinde yeni güvenlik kuralları
Düzenlemeye göre, kimlik doğrulaması yapılan kişilerin yurt içi veya yurt dışındaki banka hesapları üzerinden para transferi yapılması zorunlu olacak. Hesaplardan yalnızca kişinin kendi adına kayıtlı hesaplara işlem yapılabilecek.
Yeni hesap açılışlarında da müşterinin vergi kimlik numarası veya kimlik kartı bilgileri sistemle ilişkilendirilecek.
MASAK’a düzenli bildirim zorunluluğu
Yükümlü kuruluşlar, uyguladıkları prosedür ve risk yönetimi adımlarına ilişkin bilgileri belirli aralıklarla MASAK’a bildirmekle yükümlü olacak. İstatistiklerin ise üç aylık dönemler halinde Kurum’a iletileceği belirtildi.
