Para transferlerine ilişkin yeni yükümlülükler bugün itibarıyla yürürlüğe girdi. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan düzenleme kapsamında, yüksek tutarlı para transferlerinde açıklama ve belge zorunluluğu getirildi.
200 bin TL üzeri transferlerde açıklama zorunlu
Yeni mevzuata göre, bir kişi tarafından aynı gün içinde yapılan para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aşarsa, bu tutarı aşan her yeni işlem için kullanıcıların işlem açıklaması girmesi zorunlu olacak. Açıklama girilmeden yapılan transferlere izin verilmeyecek.
Mobil, internet ve ATM işlemleri kapsamda
Düzenleme; mobil bankacılık, internet bankacılığı ve kartlı ATM işlemleri dahil olmak üzere tüm para transfer kanallarını kapsıyor. ATM’den yapılan transferlerde de gönderilen paranın hangi amaçla gönderildiği detaylı şekilde belirtilmek zorunda olacak.
2 milyon TL üzerinde form doldurulacak
Yeni uygulamada tutara göre ek yükümlülükler de getirildi:
- 200 bin – 2 milyon TL: Açıklama zorunluluğu
- 2 milyon – 20 milyon TL: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak
- 20 milyon TL üzeri: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulacak
Açıklama onaylanmazsa işlem yapılamayacak
Kullanıcının yaptığı açıklama veya sunduğu belgelerin banka tarafından yeterli görülmemesi halinde, para transferine izin verilmeyecek. Uygulamanın, kara para ve finansal suçlarla mücadele kapsamında hayata geçirildiği belirtildi.
