Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında şans ve bahis oyunları ile elektronik ticaret faaliyetlerine yönelik yeni düzenlemeler getirdi.
Yeni tebliğ Resmi Gazete’de yayımlandı
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ”, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Basitleştirilmiş tedbirlere risk sınırı
Tebliğ kapsamında yükümlüler, basitleştirilmiş tedbir uygulanabilecek işlemleri her işlem özelinde ayrı ayrı risk değerlendirmesine tabi tutacak.
Aklama veya terörün finansmanı açısından riskli görülen işlemler ile yabancı kamusal nüfuz sahibi kişiler için basitleştirilmiş tedbir uygulanamayacak.
Sigorta ve emeklilik ödemelerinde kimlik doğrulama
Sigorta ve emeklilik şirketleri, sigortalı veya sigorta ettiren dışındaki üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde kimlik doğrulamasını Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden yapacak.
Ödemeler yalnızca üçüncü kişinin kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabı aracılığıyla gerçekleştirilecek.
Şans, bahis ve e-ticarette müşteri kabulüne yeni şart
Şans ve bahis oyunu faaliyetlerini yalnızca elektronik ortamda yürüten yükümlüler ile elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılar, müşteri kabulünden önce kimlik doğrulaması yapmak zorunda olacak.
Bu kapsamda, müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabından, yükümlü tarafından oluşturulan doğrulama hesabına para transferi yapılması gerekecek. Transfer tamamlanmadan hizmet verilemeyecek.
Kamu ödemelerine özel kimlik tespiti düzenlemesi
Kamu kurumlarının talebiyle açılan ve zorunlu ödemeler için kullanılan banka hesaplarında, en geç ödeme öncesinde kimlik tespiti yapılacak.
Bu durumda belirli kimlik bilgilerinin alınması ve resmi veri tabanları üzerinden doğrulanması yeterli olacak; imza örneği alınması zorunlu olmayacak.
Yürürlük tarihi 1 Şubat
Kimlik bilgilerinin önceden doğrulanmasına ilişkin hükümler, 1 Şubat itibarıyla yürürlüğe girecek.
