Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yüksek tutarlı para transferleri için yeni kurallar getirdi. 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek düzenleme kapsamında, 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde işlem kaynağı ve amacı açıklanacak, gerektiğinde belgelerle ispatlanacak.
Transfer tutarı yükseldikçe beyan yükümlülüğü artacak
Türkiye gazetesinde yer alan Tr göre, yeni düzenlemeyle, transfer tutarı yükseldikçe beyan yükümlülüğü de artacak. Özellikle 20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerde, tapu, noter belgesi veya fatura gibi dayanak belgelerin sunulması zorunlu olacak.
Belge ibraz etmeyen kişiler işlem yapamayacak, bankalar ise eksik belgeyle transfer gerçekleştiremeyecek. MASAK, sunulan açıklama ve belgeleri inceleyerek şüpheli işlemleri tespit edecek.
MASAK tarafından belirlenen işlem gerekçeleri
Para transferlerinde seçilebilecek işlem gerekçeleri MASAK tarafından belirlendi. Bu gerekçeler şöyle sıralanıyor:
- Gayrimenkul alım ödemesi
- Motorlu taşıt ödemesi
- Borç verme veya ödeme
- Hediye, bağış veya yardım
- Vergi veya harç ödemesi
- Danışmanlık, sağlık, sigorta, avukatlık gibi hizmet ödemeleri
- Kripto varlık işlemleri
- Şans oyunu, eğlence ve sosyal medya harcamaları
Bu başlıkların dışında kalan işlemler için “Diğer” seçeneği işaretlenecek ve en az 20 karakterlik bir açıklama yazılması gerekecek.
MASAK denetimi bankalar üzerinden gerçekleşecek
MASAK’ın yeni düzenlemesi, bankalar üzerinden yapılan yüksek tutarlı transferlerin daha şeffaf ve denetlenebilir hale gelmesini amaçlıyor. Kurul, beyan edilen bilgileri ve sunulan belgeleri analiz ederek şüpheli finansal hareketleri erken dönemde tespit edebilecek.
