Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni finansal düzenleme için geri sayım başladı. 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girecek olan tebliğ ile banka hesapları üzerinden yapılan yüksek tutarlı para trafiği tamamen şeffaf hale getirilecek. Artık EFT ve havale açıklamalarında "ödeme", "borç" veya "para" gibi genel ifadeler kullanılamayacak.
200 Bin TL Üzeri İşlemlerde Açıklama Şartı
Yeni düzenleme kapsamında, bankalar ve ödeme kuruluşları üzerinden yapılan 200 bin TL ve üzerindeki tüm transferlerde işlemin nedenini belirtmek zorunlu olacak. Dijital bankacılık kanallarında kullanıcıların karşısına çıkacak olan menüden işlemin amacına uygun kategorinin seçilmesi gerekecek.
Yer Alacak Bazı Kategoriler:
-
Gayrimenkul ve Motorlu Taşıt alım-satımı.
-
Borç verme ve geri ödeme işlemleri.
-
Hediye, bağış ve yardım ödemeleri.
-
Avukatlık, danışmanlık ve sağlık harcamaları.
-
Kripto varlık ve şans oyunları transferleri.
Listede bulunmayan durumlar için "Diğer" seçeneği işaretlenebilecek, ancak bu durumda en az 20 karakterlik detaylı bir açıklama girilmesi istenecek.
20 Milyon TL Üstü Transferlerde Belge Zorunluluğu
Düzenlemenin en kritik maddesi, çok yüksek tutarlı işlemleri kapsıyor. 20 milyon TL ve üzerindeki para transferlerinde sadece beyan yeterli olmayacak. Bankalar, bu işlemlerin yasal bir dayanağı olduğunu kanıtlayan belgeleri talep edecek. İstenen belgelerin bankaya sunulmaması durumunda para transferi işlemi kesinlikle onaylanmayacak.
Hangi Belgeler İstenecek?
-
Konut satışları için: Tapu senedi veya noter onaylı satış vaadi sözleşmesi.
-
Araç satışları için: Noter evrakları.
-
Ticari alımlar için: Fatura, irsaliye veya resmi sözleşmeler.
