Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyi önlemek için yeni bir düzenleme hazırladı. Yeni tebliğe göre EFT, havale ve nakit işlemlerde 200 bin TL ve üzeri transferlerde beyan zorunluluğu getiriliyor.
Yüksek tutarlı para transferlerinde yeni dönem başlıyor
1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe girecek düzenleme ile yüksek tutarlı işlemler adım adım daha sıkı denetime tabi tutulacak. Kurallara uymayan kişiler ve kurumlar bu tür işlemleri gerçekleştiremeyecek.
Kademeli beyan sistemi nasıl işleyecek?
Yeni tebliğe göre yüksek tutarlı para transferlerinde beyan süreci şöyle olacak:
200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemlerde İşlemin niteliği kısaca beyan edilecek.
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL ve üzeri işlemlerde ise Form detaylı açıklamalar ve dayanak belgeler ile desteklenecek.
Bankalar, müşterilere işlem türüne göre farklı beyan seçenekleri sunacak. Ayrıca, “bireysel ödeme” gibi genel ifadeler için en az 20 karakterlik açıklama girilmesi zorunlu olacak.
Yeni uygulama, EFT ve IBAN üzerinden yapılan yüksek tutarlı para transferlerinde şeffaflığı artırmayı, kara para aklamayı önlemeyi ve finansal sistemi kayıt altına almayı hedefliyor.
